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O que fazer quando o capital de giro líquido está negativo? Conheça a MP Invest

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Empreender requer muito mais do que comercialização de produtos ou de serviços. Por trás de todo o sucesso de um negócio, estão as contas e o planejamento financeiro.

Entre as prioridades na área financeira dos empreendimentos está o capital de giro. Mas, além dele, existe o capital de giro líquido. Você sabe o que é e qual a sua importância para os negócios?

Capital de giro é todo valor que circula na empresa para manter as contas e os investimentos em dia. Já o capital de giro líquido é a soma desses valores e outros, com outros prazos, como impostos, empréstimos, salários e outras contas, chamadas de passivos circulantes.

Preparamos este artigo para falar sobre o capital de giro líquido, a sua importância para as empresas e, claro, ensinar como calculá-lo.

Ficou interessado? Acompanhe nosso texto!

O que é capital de giro líquido?

O capital de giro líquido pode ser resumido como todas as operações financeiras de uma empresa em curto prazo. Ele reúne todos os ativos e passivos circulantes de um empreendimento dentro do prazo de até um ano.

Podemos defini-lo, então, com a fórmula: CGL = AC – PC, ou seja, o capital de giro líquido (CGL) são os ativos circulantes (AC) menos os passivos circulantes (PC).

O que são ativos circulantes?

Os ativos circulantes são todo o capital ou bem que a empresa possui ou vai receber em um prazo curto, geralmente em poucos meses. Exemplos de ativos circulantes de uma empresa:

  • Itens em estoque
  • Aplicações financeiras
  • Duplicatas de vendas a receber
  • Dinheiro em caixa

O que são passivos circulantes?

Já os passivos circulantes de uma empresa são todas as operações financeiras e obrigações que ela deve quitar no prazo de até um ano. Alguns exemplos são:

  • Pagamentos de fornecedores
  • Pagamentos de mão de obra
  • Impostos
  • Empréstimos

Como calcular o capital de giro líquido?

Suponhamos que uma empresa tenha R$ 20.000,00 de ativos circulantes e R$ 10.000,00 de passivos circulantes. Em uma subtração de AC menos PC, temos o resultado de R$ 10.000.00.

Nesse caso, essa empresa tem capital suficiente para cobrir as suas despesas, mesmo que haja um superávit, ou seja, caso exista uma quantidade de recursos acima do que é esperado para o período.

Vamos ver outro exemplo? Suponhamos que os ativos circulantes dessa empresa sejam de R$ 5.000,00, enquanto os passivos circulantes somam R$ 10.000,00. Em uma subtração, o resultado será negativo, resultando em -R$ 5.000,00.

Aqui, temos uma empresa com um déficit em seu capital de giro líquido, ou seja, ela precisará recorrer a uma empresa de capital de giro ou instituições bancárias para continuar com as suas atividades.

Assista ao vídeo: como calcular o capital de giro líquido?

Qual a diferença entre capital de giro e capital de giro líquido?

Apesar dos nomes parecidos, o capital de giro e o capital de giro líquido não são a mesma coisa. Vamos entender o que torna as duas coisas distintas, porém muito importantes nas empresas.

O capital de giro leva em conta os valores que estão relacionados diretamente com as operações em um período mais curto em uma empresa. Em outras palavras, estoque, caixa e pagamentos próximos.

Já o capital de giro líquido leva em conta outros pagamentos, também em curto prazo, mas com prazos de até um ano. Exemplos: pagamentos de parceiros e colaboradores, impostos e empréstimos.

É o capital de giro líquido, ainda, que vai mostrar se a empresa precisará de ajuda financeira ou se ela conseguirá se manter apenas com seus vencimentos recorrentes.

capital de giro

O que significa capital de giro líquido positivo ou negativo?

Um dos principais objetivos de ter controle sobre esse indicador é saber como anda m as finanças da empresa e se o dinheiro que entra e sai é suficiente para manter os negócios funcionando e as contas em dia.

Por isso, ao calcular o capital de giro líquido, os resultados podem ser positivos ou negativos. Vamos entender a diferença.

Capital de giro líquido positivo é quando os cálculos mostram que a empresa vai conseguir cumprir todos os seus compromissos, ou seja, quando os valores atuais e a receber serão suficientes para mantê-la saudável.

Capital de giro líquido negativo é quando os resultados dessas contas mostram que a empresa não vai conseguir cumprir com seus compromissos sozinha. Esses dados podem indicar que é hora de procurar ajuda financeira.

Aspectos que podem ser positivos ou negativos para o capital de giro líquido

Existem alguns aspectos que podem causar danos ou trazer benefícios para o capital de giro líquido. Vamos ver quais são os principais.

Aspectos positivos

Um dos fatores positivos para a empresa é o aumento de vendas pagas à vista, o que aumenta o dinheiro em caixa. A redução dos prazos de pagamentos também aparece como fator positivo para o capital de giro líquido, assim como as reservas de lucros.

A redução de impostos a recolher e de contas para pagar também deve ser mencionada, assim como o aumento de itens para vendas, em empresas que trabalham com esses serviços.

Aspectos negativos

O aumento de prazos para pagamentos pode ser um dos fatores mais prejudiciais para o capital de giro líquido da empresa; isso porque, quanto mais o dinheiro demora para entrar, mais ele demora para ser utilizado em favor do empreendimento.

Caixa vazio é um dos terrores para quem cuida dessa área nas empresas, assim como as dívidas que podem ser adquiridas pela empresa e que podem não ser pagas.

Conheça a MP Invest, a melhor opção para quem precisa de ajuda no capital de giro líquido

Se você fez as contas e viu que o capital de giro líquido da sua empresa precisa de uma ajuda, a melhor opção para esse momento é a MP Invest.

Com dez anos no mercado financeiro ajudando empresas a sair do vermelho e a ter bons resultados, a MP Invest oferece várias linhas de crédito para empresas de todos os setores de produção, mesmo as pequenas.

Para se ter ideia, a MP Invest oferece serviços de:

  • Antecipação de recebíveis
  • Capital de giro
  • Empréstimo
  • Gestão de cobrança
  • MP Cred

Esse último, com foco em pequenos e médios negócios, oferece crédito mesmo para negativados via cartões de crédito. Com juros abaixo do mercado e parcelas curtas, o MP Cred é a melhor opção para quem quer fugir dos bancos, seus juros e as longas parcelas.

Conheça a MP Invest

A MP Invest é uma empresa que atua fazendo a antecipação de recebíveis, com trabalho focado em auxiliar pequenas e médias empresas. O capital de giro da MP Invest é obtido pela compra de recebíveis, duplicatas, cheques e contratos. Assim, a empresa consegue atuar sem praticar juros abusivos.

Trabalhamos de forma transparente e com excelentes custos, tornando-nos parceiros e auxiliando as empresas no seu dia a dia e crescimento.

Uma das grandes vantagens de recorrer a empresas de antecipação de recebíveis como a MP Invest é a facilidade e a rapidez no recebimento de dinheiro, sem a necessidade de parcelas altas ou taxas extras, como as cobradas em empréstimos bancários.

O objetivo da MP Invest é atender às necessidades de cada cliente, entendendo as suas demandas e lidando com linguagem simples e de fácil entendimento.

Além disso, a MP Invest conta com uma plataforma de análise de crédito moderna e online que permite realizar operações sem burocracia, com acompanhamento em tempo real e em menos de 45 minutos, com transações em formato 100% digital, para você saber exatamente quanto irá custar sua operação antes de realizá-la.

Se você ainda tem dúvidas, acesse o nosso site ou entre em contato conosco para mais informações.

Até a próxima!

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