Por mais que você já tenha ouvido falar sobre factoring, talvez ainda não tenha pleno conhecimento sobre quais diferenciais uma empresa de factoring é capaz de trazer para o seu negócio.
Afinal, esse tipo de serviço traz enormes benefícios, mas implementá-lo sem saber o que está fazendo, pode gerar consequências negativas para a sua empresa.
Quer descobrir como uma empresa de factoring pode ajudar a mover o seu negócio? Então, confira tudo neste artigo. Nele explicamos tudo sobre o que é factoring, seus benefícios e como escolher uma empresa ideal para o serviço.
Aproveite e boa leitura!
Empresa de factoring: conheça as vantagens em contratá-la
Empresas de factoring são meios de conseguir mais crédito para o seu negócio, o que pode permitir a você conseguir uma quantia a mais de dinheiro para conquistar mais matéria-prima, por exemplo.
Existem muitas vantagens em contratar uma companhia que trabalhe nesse ramo, tais como:
- aumento de capital da empresa e melhora do fluxo de caixa;
- auxílio em diversas áreas administrativas;
- solução de problemas do dia a dia, principalmente de pequenos e médios negócios;
- melhora no fluxo de caixa;
- intermediação entre empresa e fornecedor;
- análise de risco e assessoria na transferência de créditos a clientes;
- assessoria administrativa.
Portanto, contando com uma factoring financeira por trás das suas estratégias, fica muito mais fácil gerenciar o negócio e tomar decisões inteligentes.
Além de, é claro, ter uma chance maior de negociações e obtenção de matéria-prima mais barata, já que é possível comprar grandes quantidades à vista.
Como funciona uma factoring: entenda todas as etapas
Toda a sua relação com uma empresa de factoring se inicia com a assinatura de um contrato chamado de fomento mercantil. Nele, estão estabelecidos todos os critérios da negociação e o fator de compra.
Existem 4 etapas em um processo de factoring para que ele, de fato, aconteça:
1. A empresa contratante recebe à vista suas vendas feitas a prazo, melhorando o fluxo de caixa para movimentar os negócios;
2. A empresa negocia esses valores com a entidade de factoring;
3. Quando a companhia de factoring está em posse do crédito, ela informa o sacado sobre o fato e a forma de cobrança que será imposta no valor (carteira ou banco);
4. Ao término do prazo negociado anteriormente, a empresa contratante irá pagar o valor do crédito à entidade de factoring, encerrando, assim, a operação.
Dessa forma, qualquer negócio é capaz de obter todo o montante que precisa para investir naquilo de que necessita.
Empresa de factoring x bancos: qual é a diferença?
Banco e factoring são tipos de negócios muito diferentes.
Apesar de parecerem similares à primeira vista, suas transações não são nada parecidas.
Primeiro porque o factoring NÃO é uma instituição financeira, e uma empresa que fornece esse serviço não está apta a receber captação de recursos de terceiros nem pode intermediar para emprestar estes recursos, como os bancos.
Além disso, entidades que realizam esse serviço não podem emprestar dinheiro a pessoas físicas e não são capazes de fazer financiamentos.
O factoring nada mais é que uma atividade comercial que conjuga a compra de direitos de crédito com a prestação de serviços. Para fazê-lo, é necessário que a companhia disponha de seus próprios recursos.
Quais são os principais tipos de factoring e como funcionam
O factoring possui uma diversidade de tipos, sendo utilizados em situações específicas. Entre eles os principais são:
Factoring convencional
O factoring convencional é aquele no qual há a compra dos direitos de crédito das empresas fomentadas por meio do contrato de fomento mercantil. Ou seja, essa é a transação básica, que a maioria das pessoas faz.
Factoring maturity
Já o factoring maturity é aquele no qual a companhia que trabalha com esse serviço passa a administrar as contas a receber da contratante, eliminando problemas e preocupações com cobranças.
Factoring trustee
O factoring trustee é quando a empresa de factoring passa a prestar serviços de assessoria administrativa e financeira para a contratante, ajudando em questões internas mais enraizadas.
Factoring exportação
No factoring exportação, toda a exportação de produtos realizada pela contratante passa a ser administrada pela prestadora do serviço, que entrará em contato com uma companhia de factoring do exterior, garantindo a operacionalidade e a liquidação do negócio.
Factoring matéria-prima
Por fim, o factoring matéria-prima é quando a entidade prestadora de serviço passa a atuar como intermediário entre a empresa fomentada e o seu fornecedor de matéria-prima.
Nesse caso, a empresa de factoring compra à vista o direito futuro desse fornecedor e a contratante paga a ela com o faturamento gerado por meio da transformação da matéria em produto.
Quais são as vantagens de factoring nas empresas
Como visto anteriormente, contratar uma empresa de factoring pode acarretar diversos benefícios. Mas, e em longo prazo, como isso é uma vantagem?
Bem, existem muitos fatores que acabam sendo influenciados quando uma empresa que fornece esse serviço passa a atuar com um negócio, principalmente quando falamos de pequenos e médios portes.
As vantagens que você irá notar são:
- melhora na distribuição de capital da empresa;
- investimentos internos mais assertivos;
- tomadas de decisão mais precisas, que levam em consideração todo o cenário do negócio e a sua realidade;
- financeiro mais estável;
- preparação e auxílio em casos de imprevistos e emergências;
- metas e objetivos atingidos dentro dos prazos esperados.
Cada uma dessas vantagens descritas surte um impacto gigantesco na realidade e no futuro de qualquer negócio.
Por isso, garantir um serviço que te permita abranger cada um destes pontos é essencial, principalmente se o empreendedor por trás da empresa planeja expandi-la.
Empresa de factoring: saiba como a MP Invest pode ajudar
Como podemos ver, uma empresa de factoring é capaz de auxiliar nas mais diversas áreas internas de um negócio, melhorando e muito a prospecção e tornando-o capaz de alcançar suas metas e seus objetivos.
Esse é um serviço essencial, principalmente para quem é empreendedor de primeira viagem e ainda não tem tanta experiência com tomadas de decisão, financeiro, administrativo, entre outros fatores.
Para te ajudar com tudo isso, a MP Invest dispõe dos melhores profissionais do mercado para capacitar a sua empresa a crescer. Entre em contato conosco hoje mesmo e descubra o que podemos fazer para te ajudar!