Um dos nossos principais serviços aqui na MP Invest é o factoring. No entanto, muitos clientes ainda têm dúvidas sobre o que significa factoring e quais seriam suas vantagens.
Afinal, dentre as diversas modalidades para se conseguir capital, esse modelo realmente não é tão divulgado quanto outros já conhecidos, como é o caso do empréstimo e do capital de giro.
Se você deseja conhecer exemplos de factoring, entender como o serviço funciona e todos os benefícios que ele oferece ao seu negócio, então continue acompanhando o artigo.
Boa leitura!
Entenda tudo sobre o serviço de factoring
O primeiro passo para entender o que significa factoring é saber que esse é um nome novo para o fomento mercantil ou comercial, atividade que já existe há muito tempo.
O factoring é uma operação oferecida por instituições comerciais que adquirem direitos creditórios por meio de duplicatas e pagam por estes à vista. Isso ocorre mediante o acréscimo de taxas e juros.
É interessante procurar essa modalidade quando o seu negócio não tem um valor financeiro suficiente para se sustentar. Ou seja, essa é a melhor alternativa para quem não conta com um capital de giro robusto.
O factoring possibilita à empresa um bom funcionamento da companhia durante o intervalo de tempo entre a venda e o retorno.
Atualmente, diversos empreendedores recorrem a créditos, como empréstimo pessoal ou cartão de crédito, sem que sequer tenham ideia do que significa factoring e as vantagens que ele pode oferecer ao negócio.
Como consequência, acabam se endividando e ficando cada vez mais longe de alcançar um fluxo de caixa saudável e autossustentável.
Em razão da ausência de conhecimento, poucos são aqueles que entendem por que o fomento é uma opção indicada para negócios de pequeno e médio portes.
Em resumo, quando falamos de meios de conseguir injetar dinheiro em seu negócio, aumentando o valor do capital, o factoring é o que mais oferece benefícios a qualquer empresa.
Como funciona o factoring?
Agora que você já entendeu o que significa factoring, precisa compreender como ele funciona para que assim saiba qual é o melhor momento de recorrer ao serviço.
O factoring empréstimo surgiu com o propósito de proporcionar liquidez financeira aos empreendimentos de menor porte, seu funcionamento visa à praticidade para trazer a melhor resposta possível para o empreendedor quanto antes.
A operação funciona desta maneira:
- a empresa de fomento compra a duplicata à prazo, oferecendo um valor (total ou parcial) ao cliente;
- o contratante do serviço assina um contrato, em que ele se compromete a pagar o valor para a empresa contratada;
- após a assinatura, em pouco tempo o dinheiro cai na conta da empresa.
Vale lembrar que, caso você não pague o valor acordado dentro do período esperado, deve adquirir o título de volta. Isso é chamado direito de regresso.
Além da aquisição dos ativos, a companhia de fomento que realizou a compra do título é responsável por questões financeiras do contratante, como fluxo de caixa, recebimentos, pagamento de contas, entre outras.
Vantagens do serviço de factoring
Existem diversas empresas de factoring no Brasil, mas é preciso analisar com cautela a qual delas recorrer, pois os benefícios do serviço costumam variar de uma instituição para outra.
O fomento mercantil oferece diversas vantagens que vão garantir à sua empresa o que ela precisa para se manter estável no mercado.
Porém, destas, existem quatro principais que o fazem se sobressair quando comparado, principalmente, ao empréstimo.
Confira quais são elas!
Pagamento rápido
O que significa factoring? Agilidade! Talvez essa seja a principal vantagem dentro do serviço de fomento mercantil. O factoring é capaz de fazer aprovações extremamente rápidas, principalmente quando comparado a empréstimos.
Isso porque, aqui, existe uma grande diminuição na burocracia. Além disso, ele conta com um dinheiro que já está previsto para entrar no seu negócio, mas que ainda não caiu na conta.
Assim, todo o procedimento envolvido até o pagamento do valor e a disponibilização do dinheiro é simples e muito eficaz.
Menor risco
Como o risco de inadimplência é extremamente baixo, então o risco de ser rejeitado durante uma transação de fomento também é baixíssimo.
Suas chances de aprovação são muito reais, uma vez que a empresa que fornece esse serviço está apenas adquirindo um título já previsto para ser debitado em sua conta.
Sem incidência de juros abusivos.
Por mais que no factoring existam juros (assim como em qualquer transação financeira), a incidência deles ocorre de maneira mais barata.
Como dito antes, essa é uma modalidade que trabalha por meio de títulos de valores que já vão entrar no seu caixa. A companhia que realiza o fomento compra esse título e, assim, garante a você o valor que foi acordado entre ambas as partes.
Devido a essa parte da transação, não existe possibilidade de incidência, pois a taxa da transação é baseada justamente no valor do título.
Esse é um método seguro de garantir um valor para se pôr no seu fluxo de caixa, já que não tem chance de virar uma bola de neve.
Maior capital de giro
Por conta da maneira que trabalha, o factoring é capaz de garantir um maior capital de giro para a sua empresa.
Isso implica estabilidade e novas oportunidades para o seu negócio. Uma vez que um fluxo de caixa estável existe, a possibilidade de investimento na melhora do seu empreendimento é ainda mais real.
A MP Invest é especialista em factoring
Dentre as empresas de factoring no Brasil, poucas podem dizer que são tão preparadas para ofertar esse serviço quanto a MP Invest. Somos especialistas nessa e em outras modalidades de negócio, trazendo soluções financeiras há mais de dez anos.
Nossa equipe conta com diversos especialistas qualificados para ajudar você, independentemente do momento em que sua empresa se encontre. Além de oferecer um dos atendimentos mais rápidos e melhores índices de aprovações do mercado.
Entre em contato conosco hoje mesmo e veja tudo o que podemos fazer por você e pelo seu negócio!